Фото: Иллюстративное

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Республики Казахстан внесло изменения в законодательство, ограничив срок действия платежных карт для нерезидентов до 12 месяцев. Это решение направлено на минимизацию рисков, связанных с использованием банковских услуг в незаконном обороте наркотиков и цифровых активов, пишет издание «Курсив».

Исключения предусмотрены для бизнесменов, инвесторов и дипломатов, что позволяет им продолжать пользоваться услугами банков без ограничений.

Банки должны проводить более строгую оценку клиентов, имеющих свыше пяти платежных карт от одного банка или три карты от разных. Также введены новые обязательства по проверке информации о бенефициарных собственниках компаний, включая использование официальных документов и открытых источников.

Ранее бенефициарный собственник определялся как физическое лицо, владеющее 25 процентами и более в уставном капитале компании. Теперь же для выявления бенефициарного собственника учитываются и другие условия.

Бенефициарный собственник – это физическое лицо, которое фактически владеет, контролирует или получает выгоды от компании, имущества или финансовых активов, даже если формально они зарегистрированы на другое лицо или организацию.